איך לבחור יועץ פיננסי?

באופן מובהק נגיד פה אחד, כי לפני סגירה של שכירת השירותים של יועץ עליכם להחליט על איזה היבט בתחום הפיננסי בדיוק אתם צריכים סיוע. בפגישה הראשונית שלכם עם יועץ פיננסי בוודאי שתהיו מעוניינים להסביר לו את כל צרכי ניהול הכספים הייעודיים שלכם. אל לכם לשכוח, כי היועץ הפיננסי אמר לספק הרבה יותר מייעוץ בתחום של השקעות.

היועץ הפיננסי הכי טוב הוא יועץ פיננסי שעשוי לסייע לכם בהתוויה של לימודים לכל הצרכים הפיננסיים שלכם. הדבר עשוי לכסות את הנדבך של ייעוץ השקעות בגין תכנון עיזבון, תכנית פרישה, הצעות למוצרי ביטוח על מנת להגן על עצמכם ועל היקרים ללבכם, או החזר של חובות, וכיוצא בזאת.

לא בטוח שתצטרכו מהיועץ הפיננסי תכנון פיננסי מקיף, יש בני אדם שהחיים הכלכליים שלהם פשוטים באופן יחסי, כמו למשל – בני אדם צעירים בלי ילדים משלהם או בכלל בלי כל חוב משמעותי, שצריכים אך ורק סיוע מהיועץ הפיננסי בדבר תכנון הפרישה שלהם. מאידך, האמונה הרווחת טוענת כי בני אדם שמלווים בצרכים פיננסיים מורכבים למדי בוודאי יזדקקו להרבה יותר סיוע בתחום הפיננסי.

סביר להניח שהם תרים אחרי דרכים לפתיחת חשבונות מושכלים בשביל ילדיהם, להקמת קרנות לשם לימודים באקדמיה, לפתרונות בתחום של בעיות מס מסובכות, או לשם ניווט במצבים יותר מדי אגרסיביים בהיבט של תשלום חובות, וכיוצא בזה.

באופן כללי, כל יועץ פיננסי מציע תפריט שירותים שונה, באופן הזה שעליכם להחליט לאיזה שירותים בדיוק אתם נזקקים, מה שינחה את החיפוש שלכם אחר היועץ הטוב ביותר בשבילכם.

לסיכום, למי מבינכם, אשר משום מה אינו מכיר את שלומי גבאי, נקדים ונאמר כי הוא יועץ פיננסי, יועץ עסקי, אשר נוטה ללוות ארגונים, חברות או עסקים מכל תחום, מתוך השאיפה להפוך אותם מובילים בתחומם, ואף לרווחיים, כמובן.

הוא מבצע בתהליך הליווי העסקי אנליזה ברמת המיקרו והמאקרו, תוך כדי כך שהוא עובר על כל מחלקה ונוגע בכל תהליך ובפרט שלומי שם דגש על המשאב האנושי, מתוך המטרה הברורה של בניית תכנית עבודה ייחודית, שיהיה בכוחה להשפיע על ביצועי החברה כעת ובראייה קדימה.