ייעוץ פיננסי לחברות הוא תהליך שאני עושה עם בעלי ובעלות עסקים במטרה כמו גם בעלי מניות בחברה כדי לסייע לנהל את המשאבים הכספיים בצורה יעילה יותר.
נשמע פשוט על פניו? אך בשונה מעסקים קטנים, אנו מדברים על מערכים שלמים, ערב רב של גלגלי שיניים כאשר כל רכיב ורכיב מוכרח להיבדק בקפידה.
שיפור הביצועים הפיננסיים והשגת המטרות האסטרטגיות של החברה יכולים להשתנות באופן ניכר בין עסק לעסק, וכיועץ פיננסי מטרתי היא לספק לחברות כלים וידע לניהול פיננסי נכון, לתכנון תקציבי, חיזוי פיננסי, ניהול סיכונים והטמעת מערכות ושיטות עבודה שמטרתן היא להבטיח רווחיות גבוהה והגעה ליעדים.
מתי מומלץ לפנות לייעוץ פיננסי?
כאמור מילים גדולות, אך מה הן משקפות? מתי נגיע אל ההחלטה שמא זהו הזמן לקבל ייעוץ חיצוני. הרי לא כל אחד ואחת נוהגים לפנות חדשות לבקרים לקבלת ייעוץ מאדם שאיננו חלק מהחברה.
ישנם ציוני דרך שונים בהם הדבר מומלץ יותר, וישנן גם נורות אדומות שנוכל לזהות אשר יאותתו לנו כי מוטב יהיה לבחון ייעוץ, בין אם מיועץ עסקי, ובין אם מיועץ מס, יועץ פיננסי ועוד.
שלב הקמת החברה
אתחיל דווקא מן המובן מאליו.
כאשר חברה נמצאת בשלבי ההקמה, תכנון פיננסי מוקדם הוא קריטי להצלחה.
ייעוץ פיננסי יסייע בבניית תוכנית עסקית ברורה המכתיבה יעדים וגם שמבינה כיצד להגיע אליהם תוך הסברים מפורטים.
התכנון המקדים יסייע בהבנה אם אנו זקוקים לגיוס מימון, וכן תכנון מוקדם יניח את דעתם של המשקיעים ויאפשר להם לבוא לקראתנו באופן נינוח הרבה יותר.
התכנון המוקדם יאפשר לנו להבין את ההוצאות וההכנסות, את ההשקעות הראשוניות, את ההוצאות השוטפות, ולהבין באופן מלא את כלל ההוצאות הצפויות, וכן מה גובה ההכנסות לו אנו זקוקים (ומכאן גם לבנות את המודל העסקי הנכון ביותר).
בעת משבר
כשחברה נקלעת לקשיים פיננסיים או משבר כלכלי, יועץ פיננסי יכול לסייע ביצירת תוכנית הבראה.
וחשוב לציין: לעתים קרובות חברות מצליחות לזהות כי החברה נקלעת למשבר מסוים, ומתחילות בצעדים מקדימים למען בריאות כלכלית.
תהליך זה כולל ניתוח מצבה הפיננסי הנוכחי של החברה, זיהוי בעיות והצעת פתרונות נכונים ויעילים להתאוששות.
אל תמהרו לחשוב שהדבר יתבטא בקיצוצים. לעתים קרובות אני מגלה שדווקא התמחור ואופן הגבייה, הם נקודות התורפה של העסק.
בעת צמיחה והתרחבות
ויודעים מה? למה שנדבר רק על מצבים מאתגרים שכאלה? לעתים האתגרים נובעים דווקא ממהלכים עתידיים שמקורם מהצלחת החברה.
כאשר חברה מתכננת להתרחב או לגדול, יש צורך בתכנון פיננסי קפדני כדי להבטיח שהצמיחה תהיה ברת קיימא.
הייעוץ כולל בניית תחזיות פיננסיות, ניהול הון ותכנון השקעות.
וכן הדבר נכון גם לפני מיזוגים ורכישות. בעת בחינת מיזוגים או רכישות, יועץ פיננסי מבצע בדיקות נאותות פיננסיות כדי להבטיח שהעסקה תהיה כדאית ורווחית.
התהליך כולל הערכת שווי החברות המעורבות וניתוח ההשפעה הפיננסית של המהלך.
ותמיד נכון לערוך ניהול סיכונים פיננסיים
חברות צריכות להתמודד עם מגוון סיכונים פיננסיים, כולל תנודות בשוק, שינויים רגולטוריים ומצבים בלתי צפויים.
הדבר נכון בכל מקום בעולם, ואתם יודעים.. בישראל כמו שבישראל, אנחנו אף פעם לא יודעים מתי המציאות תשתנה לנגד עינינו בין רגע אחד.
תמיד חשוב להיות מוכנים וערוכים.
ייעוץ פיננסי עוזר לזהות סיכונים פוטנציאליים ולבנות אסטרטגיות לניהול סיכונים בצורה יעילה.
מה כולל ייעוץ פיננסי?
- תכנון תקציבי: יועץ פיננסי מסייע בהכנת תקציב שנתי ומעקב אחר ביצוע התקציב. תכנון נכון כולל זיהוי מקורות הכנסה, חישוב הוצאות ותכנון תזרימי מזומנים.
- חיזוי פיננסי: בניית תחזיות פיננסיות לטווח קצר וארוך. התחזיות עוזרות לחברה לתכנן את הצעדים העתידיים ולהתמודד עם אתגרים כלכליים.
- ניהול הון: יועץ פיננסי עוזר בניהול הון עצמי וחוב. הייעוץ כולל המלצות על מימון אופטימלי, ניהול השקעות ושיפור נזילות.
- בדיקות נאותות פיננסיות: בעת מיזוגים ורכישות, יועץ פיננסי מבצע בדיקות נאותות כדי להעריך את המצב הפיננסי של החברה הנרכשת. הבדיקות כוללות ניתוח מאזנים, דוחות רווח והפסד ותחזיות פיננסיות.
- אסטרטגיות להבראה פיננסית: יועץ פיננסי מסייע בבניית תוכניות הבראה לחברות שנקלעו לקשיים כלכליים. התוכניות כוללות ניתוח חובות, ייעול הוצאות וחיפוש מקורות מימון נוספים.
היתרונות הטמונים בייעוץ
אם תשאלו אותי, עין חיצונית בוחנת שתסקור את פעילותה של החברה, תמיד יכולה להועיל ולהצביע על היבטים שונים שייתכן וחמקו לנו מתחת לרדאר.
|
היבטים שנסקור |
כך זה עשוי להועיל |
|
ניתוח פיננסי מעמיק |
ייעוץ פיננסי כולל בחינה מדוקדקת של הדו"חות הכספיים, הבנת הוצאות והכנסות, וניהול תזרים המזומנים, מה שמאפשר לחברה לקבל תמונה ברורה של מצבה הכלכלי. אינני אומר בהכרח שאין מעקב, אך תמיד ניתן למצוא דרכים לחדד אותו ולשפר. |
|
תכנון תקציבי |
כחלק מתפקידי, אני פועל לסייע לחברה לבנות תקציב שמאזן בין הוצאות והכנסות, ובכך למנוע מצבים של חוסר בנזילות ולסייע בתכנון לצמיחה עתידית. לעתים ייתכן ואפילו שינוי אחד קטן יחולל תמורה עצומה וחשובה. |
|
ניהול סיכונים פיננסיים |
ביחד נזהה סיכונים פוטנציאליים בתחום הפיננסי, כגון תנודתיות בשווקים או בעיות נזילות, ונבנה בהתאם אסטרטגיות להפחתת הסיכונים הללו. |
|
אסטרטגיות השקעה |
במידת הצורך אשמח להיות חלק במוקד קבלת ההחלטות לגבי השקעות חדשות. אציג את השקפת עולמי בנושא, לרבות ניתוח אפשרויות ההשקעה, פיזור סיכונים, ותחזיות תשואה. |
|
שיפור תזרים המזומנים |
ייעוץ פיננסי כולל תכנון וניהול נכון של תזרים המזומנים, על מנת להבטיח נזילות תפעולית ולמנוע מצבי חירום פיננסיים. |
|
הכנת החברה למימון והלוואות |
ייעוץ פיננסי בהחלט יכול להידרש גם לצרכי גיוס הון או קבלת הלוואות בתנאים טובים יותר על ידי בניית תכנית פיננסית ותחזית יציבה שמושכת משקיעים ובנקים. |
|
ייעול מבנה ההוצאות |
ניתוח ההוצאות הקיימות והמלצות על דרכים לייעל אותן, כגון הפחתת עלויות, שינוי ספקים או שיפור יעילות הפיננסים בחברה. |
|
ייעוץ במיסוי |
אין לי את הניסיון הנדרש למתן ייעוץ מס, אך בהחלט אוכל להפנות לגורמים מקצועיים או לדייק אתכם את הצרכים שלכם, כולל סיוע בהבנה וניצול מיטבי של הטבות מס. |
|
תכנון פיננסי לטווח ארוך |
היועץ עוזר לבנות אסטרטגיות פיננסיות ארוכות טווח הכוללות תוכניות להרחבה, רווחיות, והשקעות לעתיד, כדי להבטיח יציבות כלכלית לאורך זמן. |
התייעצו איתי בכל שאלה
כיועץ עסקי, ייעוץ פיננסי לחברות עבורי הוא כלי חיוני לשיפור הניהול והביצועים העסקיים של כל חברה ובכל היקף פעילות.
מטרתי היא לסייע לחברות להקים תשתית פיננסית יציבה, להתמודד עם משברים (וחשוב להיערך תמיד לכל תרחיש) ולהבטיח צמיחה ברת קיימא.
הייעוץ מאפשר לחברות לקבל החלטות מושכלות ומבוססות נתונים, ולשפר את היכולת להתמודד עם אתגרים כלכליים מורכבים.
במציאות הכלכלית הדינמית של היום, ייעוץ פיננסי איכותי הוא השקעה חשובה לעתיד החברה וגם להווה. אשמח להיות לכם לעזר ולספק ייעוץ טלפוני ראשוני בכל שאלה,
שלומי גבאי, יועץ עסקי, מנטור למנהלים.
אני מזמין אתכם לעשות את הצעד הראשון בשיחת ייעוץ ללא התחייבות
